ファンド予約の利用方法

ファンド予約とは

投資したいファンドの条件と申込金額の予約設定をしていただくことで、条件に合うファンドとマッチングを行います。
マッチングしたファンドには予約設定していただいた申込金額分の投資枠がお客様用に確保されているため、先着募集開始前から確実に投資申込していただくことができます。
※ 投資枠の確保には期限があります。

予約設定を行う

※ 予約設定を行うためにはFundsへのログインが必要です。

ファンド予約の流れ

1. 投資したいファンドの条件と申込金額を予約設定

マイページから投資したいファンドの条件と申込金額の予約設定を行います。
設定していただける内容には次のものがあります。

・予定利回りと予定運用期間の範囲
・複数ファンドが条件に当てはまった際の優先条件
・保有中のファンドと同じ参加企業のファンドの除外
・予約設定金額

詳細については下記の予約設定の内容をご確認ください。
予約設定後にファンド予約をご利用にならなくなった場合は、マイページより予約設定を停止していただくことも可能です。
※1 口座開設の申請を終えられていないお客様は、予約設定することができません。
※2 一部のファンドはファンド予約機能の対象外となります。

2. マッチング時にメールを受信

新しいファンドが公開されると、システムが予約設定の内容とファンドの内容を比較してマッチングを行い、お客様用に投資枠が確保されます。
マッチングするためには次の条件を満たしている必要があります。

・予約設定が有効である（停止されていない）
・設定した予約設定金額以上のデポジット残高が存在する
・予定利回り / 予定運用期間の条件に合っている
・保有中のファンドと同じ参加企業のファンドでない（除外設定中のみ）

条件に合うファンドとマッチングしたら、メールにてお知らせいたします。
この時点ではまだ投資申込は完了していないため、次のステップにお進みください。

一時的な制限

マッチングが行われると、一時的に以下の制限をさせていただいています。

出金申請
先着募集中または抽選募集中のファンドへのデポジット残高を伴う投資申込

制限中に他のファンドに投資申込を行った場合、デポジット残高から資金が充当されず、制限解除後にデポジット残高から資金が充当されます。
マッチングした全てのファンドに対して申込の確定、もしくは見送りを行うことで制限は解除されます。

本機能利用者の予約設定金額がファンド募集金額を超えた場合

マッチング候補となるお客様の予約設定金額の合計額がファンド募集金額を上回る場合、マッチングの優先順位を設けております。
以下のマッチングの優先順位が高い条件を満たすお客様から順にマッチングいたします。

Fundsで初めて投資を行う方
ファンド予約経由で初めて投資申込を行う方
デポジット口座の残高が多い方

3. 内容を確認して申込確定

マッチングしたファンドに対して、重要事項説明書等の必要事項に同意していただき投資申込の確定を行います。もしご意向にそぐわない場合は、申込を確定せずに見送りいただくことも可能です。
マッチングしたファンドはマイページよりご確認いただけます。

申込を確定できる期間

マッチングしたファンドの先着募集が始まる1時間前までに申込の確定、もしくは見送りを行っていただく必要がございます。
期間内にどちらも行われなかった場合は、システムにより自動で見送り扱いとなります。
また、システムによる自動見送りが続く場合は、Funds側で予約設定を停止させていただく場合がございますのでご注意ください。
※ 任意のタイミングでお客様より予約設定を再開していただくことができます。

予約設定の内容

予定利回りと予定運用期間の範囲

投資したいファンドの予定利回りと予定運用期間の範囲を設定いただけます。
予定利回りと予定運用期間の範囲において、上限を指定しない場合は右端を、下限を指定しない左端を選択ください。

複数ファンドが条件に当てはまった際の優先順位

Fundsでは同時に複数のファンドを公開することがございます。ファンドが公開され、予約条件に当てはまるファンドが複数あった場合に、どのファンドとのマッチングを優先するか選択することができます。
優先したい条件は以下の2つからお選びいただけます。

・予定利回りが高いファンドを優先する
・予定運用期間が短いファンドを優先する

優先する条件（予定利回り / 予定運用期間）が同じだった場合は、ランダムに決まります。
ファンド予約では、デポジット残高に応じて複数のファンドとマッチングすることも可能です。詳細については下記の予約設定金額の図をご確認ください。

保有中のファンドと同じ参加企業のファンドの除外

保有しているファンドの参加企業を、予約の対象から除外するか選択することができます。
除外する設定を行うと、お客様が保有しているマッチング時点のファンドから判定し、同じ参加企業のファンドとはマッチングしなくなります。

・参加企業とは

予約設定金額

1ファンドあたりの予約設定金額です。お客様には設定していただいた予約設定金額以上のデポジットを予めご用意していただく必要がございます。デポジット残高が投資申込金額に満たない場合はマッチングの対象となりません。
またファンド予約では、予約設定金額とデポジット残高によってマッチング可能な数が決まります。