シリーズファンドとは、複数のファンドの出資金が同一の借り手企業に一つの金銭消費貸借契約でまとめて貸し付けられるファンドの仕組みをいいます。

例えば、A社を借り手とするファンドが3つ募集され、各1億円の出資金が集められたとします。通常はファンドごとの金銭消費貸借契約により、A社に個々の契約に応じて1億円ずつ貸し付けられるのに対し、シリーズファンドでは、一つの金銭消費貸借契約により、A社にまとめて3億円が貸し付けられることとなります。

シリーズファンドにおいては、ファンド名に明記された文言のうち枝番以外が共通しています。「〇△ファンド#1-1」「〇△ファンド#1-2」「〇△ファンド#1-3」というように、ファンドの通し番号に後続する枝番だけが変わります。

金銭消費貸借契約が一つにまとめられる結果、予定利回り、予定運用期間、利益配当方法などはシリーズファンドにおける各ファンドで変わりません。ただし、枝番が小さいものから順次公開、募集されるため、先に募集が開始されたファンドは、後に募集が開始されるファンドよりも運用開始までの待機期間が長くなります。予定運用期間は、ファンド詳細ページの「ファンドの条件」よりご確認いただけます。

なお、シリーズファンドにおける各ファンドの営業の範囲は、当該シリーズファンドの貸付総額のうち各ファンドの出資金の額が占める割合に限定されます。この結果、借り手企業から借入利息の支払いが一部しか行われない場合、当該一部弁済金は、通常、出資金の割合に応じて各ファンドで按分されて投資家に配当されます。

元本についても、シリーズファンドにおける各ファンドの出資金の合計に満たない額しか返還されない場合、通常、出資金の割合に応じて各ファンドで按分されて投資家に償還されます。