外貨建てファンドへの投資、はじめてでも安心。申込から運用開始までの流れ

外貨建てファンドは「海外の企業への貸付」という少し特殊な仕組みではあるものの、投資家としての手続きは難しくありません。申込から運用スタートまで、実際に画面上で行うことを順を追って見ていきましょう。

投資を始める前に確認しておくこと

外貨建てファンドは、Fundsの「プロフェッショナルファンド」に分類されます。申込には、以下の3つの条件を満たしている必要があります。

① Fundsの口座を開設していること

まだの方は、まずFundsへの新規会員登録・口座開設からスタートしてください。

② ゴールドステージ以上であること

外貨建てファンドへの投資は、Funds Membership Programのゴールドステージ以上の方が対象です。ゴールドステージは、スタンダードファンドの投資残高が100万円以上の方が対象となります。詳しくはMembership Programページをご確認ください。

③ プロフェッショナルファンドへの同意が完了していること 

①②の条件を満たしている方は、マイページまたは各ファンドの詳細ページで「プロフェッショナルファンドの概要とリスク説明への同意」が行えるようになります。同意完了後に投資申込が可能となります。

プロフェッショナルファンドとは
プロフェッショナルファンドとはスタンダードファンドと比較して相対的にリスクが高い一方で、それに応じた高めの予定利回りが設定された、経験ある投資家向けのファンドシリーズです。詳しくはプロフェッショナルファンドとはをご覧ください。

STEP 1 外貨建て投資専用サイトにログインする

外貨建てファンドへの投資は、Fundsとは別に設けられた外貨建て投資専用サイトから行います。

ログインには、Fundsアカウントと同じメールアドレス・パスワードをそのままお使いいただけます。ログイン後は、あなたが投資可能なファンドのみが一覧表示されます。

STEP 2 気になるファンドを見つけて、申し込む

ログイン後のファンド一覧から気になるファンドを選ぶと、予定利回り・運用期間・募集金額・最低投資金額・投資単位などを確認できます。

最低投資金額について
通常のFundsファンド（円建て）は1円から投資できますが、外貨建てファンドは一定の最低投資金額が設定されています。詳細は各ファンドの募集ページでご確認ください。

ページ内にはファンド商品説明書（PDF）も掲載されています。ファンドの仕組み・運用先の概要・財務情報などが詳しく記載されていますので、申込前に必ずご確認ください。

内容を確認して「投資する」と決めたら、申込は以下の流れで進みます。

①申込金額を入力

希望する投資金額を日本円で入力します。

②重要事項・リスクを確認

重要事項説明書（契約締結前交付書面）・匿名組合契約約款・投資に伴うリスクを確認し、同意いただきます。

③申込内容を確認して確定

入力内容を最終確認のうえ、申込を行うと投資申込が完了します。申込が完了すると確認メールが届きます。なお、1つのファンドに対して申込は1回のみです。

STEP 3 募集終了後、抽選結果を受け取る

募集期間が終わると、申し込んだ方を対象に抽選が行われます。抽選は募集終了後に実施され、結果はメールでお知らせします。

• 当選した場合：投資枠が確定し、入金の手続きへと進みます
• 落選した場合：申込がキャンセルされるだけで、費用は一切かかりません。次のファンドへのご検討をお待ちしています

※抽選の結果、当初申し込んだ金額より少ない金額で投資枠が確定する場合があります。確定した投資金額は当選通知メールおよびマイページでご確認ください。

STEP 4 専用の振込口座に、期限内に入金する

当選し投資枠が確定した方は、案内メールに記載されたリンクより、マイページ上でファンド専用の振込口座を確認し、期限内に指定の金額を振り込んでください。入金期限は各ファンドの詳細ページをご確認ください。

通常のFundsとの違いについて

Fundsでは通常、デポジット口座の残高より投資いただきます。外貨建てファンドでは、このデポジット口座は使いません。投資枠が確定した後に案内されるファンド専用の振込口座へ、銀行振込で直接入金する形になります。振込先を誤らないよう、必ず案内メールのリンクからマイページでご確認ください。

入金の反映には1〜2営業日ほどかかりますので、余裕を持って早めの入金をおすすめします。入金が確認されると、「投資申込確定のお知らせ」メールが届き、マイページのステータスが「入金完了」に切り替わります。

STEP 5 「運用開始」のお知らせと取引報告書が届く

入金手続きが完了し、ファンドの準備が整うと「運用開始」のお知らせメールが届きます。このタイミングでマイページのステータスが「投資成立」に切り替わり、あわせて取引報告書も発行されます。

運用開始後は、マイページの「投資申込・運用状況」画面でファンドの状況をいつでも確認できます。なお、運用中の残高表示は外貨（米ドルなど）ベースになります。

外貨建てファンドならではのポイント

入金は円でOK。ドルを事前に用意する必要はありません

Fundsの外貨建てファンドは、お客さまからの払込は日本円で行います。お客さまからお預かりした円は、運用開始のタイミングでFundsがまとめて米ドルに交換します。事前にドルを調達したり、両替手続きをしたりする必要はありません。

予定利回りは米ドルベースです

外貨建てファンドに表示されている予定利回りは、米ドルベースでの数字です。ファンドが計画通りに運用されて米ドルベースの利回りが達成された場合でも、円で受け取る場合は為替レートの変動によって円ベースの受取額が変わります。

• 円高が進んだ場合：円換算した受取額が目減りし、日本円ベースで元本割れとなる可能性があります。
• 円安が進んだ場合：為替差益が上乗せされ、円ベースでの受取額が増える可能性があります。

また、為替レートは申込時点では確定しません。募集終了後に円をドルに交換するタイミングのレートが適用されます。

分配は満期一括です

通常のFundsファンドと異なり、外貨建てファンドは運用期間終了（満期）時に元本と収益をまとめて受け取る満期一括での償還となります。運用期間中の定期的な分配は行われません。

満期時の受取通貨を選べます

満期時には、「米ドル」または「日本円」のいずれかで受け取ることができます。受取通貨の選択は申込時ではなく、運用終了の3ヶ月前を目処に、外貨建て投資専用サイトより受取通貨の選択に関するご案内をいたします。受取通貨の選択および外貨受取が可能な口座の登録は、ファンドの運用終了日まで可能です。

米ドルでお受け取りをいただくにあたっては、外貨受取が可能な銀行口座の登録が必要です。外貨口座が米ドルの受け取りに対応しているかどうかは、ご利用の金融機関へご確認ください。一般的な国内普通預金口座やFundsのデポジット口座では米ドルを受け取れません。米ドル口座をお持ちでない場合や期日までに登録がなかった場合は、自動的に日本円に交換（円転）して分配されます。

クーリングオフについて

投資の申込が完了した後でも、申込日を含めて8日間以内であればクーリングオフ（申込の撤回）が可能です。

クーリングオフの手続きは、外貨建て投資専用サイト内のマイページから行えます。通常のFundsファンド（円建て）のクーリングオフとは手続き方法が異なりますのでご注意ください。

まとめ

外貨建てファンドへの投資は、大きく5つのステップで完結します。

1. Fundsと同じアカウントで外貨建て専用サイトにログイン
2. 募集期間中に希望額（円）で申込
3. 抽選結果をメールで受け取り
4. 当選したら、専用口座に期限内に投資額を振り込み
5. お知らせと取引報告書を受け取り、運用スタート

手続きの流れ自体は難しくありません。気になるファンドが見つかったら、まずは詳細ページとファンド商品説明書で内容を確認してみてください。

※本記事の内容は一般的な投資の流れを説明したものです。実際の条件・スケジュールはファンドごとに異なります。詳細は各ファンドの募集ページをご確認ください。