【ご利用体験談】固定利回りをポートフォリオに組み込む選択をしました

みんなのお金に関するリアルな話は気になるけれど、なかなか聞いたり相談したりするのが難しい…そんなお声をいただくことも多いので、実際にFundsで投資いただいている方に、インタビューをしてみました！

資産運用のご経験は？

実は25年と投資歴は比較的長い方なのですが、社会人になって初任給をもらったタイミングでネット証券を始めてみたのが最初のきっかけでした。

投資自体は割と経験がある方だとは思うのですが、広告でFundsを見かけて気になり、HPを中心にサービス情報や会社概要を調べていった結果、信頼できると思ったので利用してみました。

Fundsをご利用いただいた感想は？

株をやっていると、ワクワクする楽しさがある反面どうしても損失が出ないか値動きが気になってしまいます。そんなときに、値動きで一喜一憂する必要のない固定利回りというのがFundsの魅力だと感じています。債券と似ている商品だと考えていて、値動きがなくコツコツと資産を増やすのが目的なので利回りはそこまで高くなくていいと思っています。分散投資の一環で債券など利回り型の商品に投資したかったので、自分にはピッタリのサービスなんです。

Fundsで最初に投資したファンドは？

株式会社ADワークスグループが借り手企業の「ADWGグループ国内事業ファンド#1」です。当時投資可能だったファンドから選びました。当時は詳しく知らない会社でしたが、募集ページや他のWebサイトで自分なりに調べて投資することにしました。

現在の資産配分は？

Fundsで40%、国債で10%、社債で10%、株や投資信託で15%、定期預金（円・米ドル）で20%、クラウドファンディングで5%・・・という構成です。

普段から分散投資を意識しているので、保有資産が偏りすぎないようにポートフォリオを構成するように心がけています。

今後のFundsでの投資方針は？

Fundsにはポートフォリオの40%を投資すると決めていたので、現時点では目標水準に届いています。ファンドが償還されたら再投資していき、資産全体が増えた場合は新たに追加投資していこうと考えています。Fundsの中でも分散投資を心がけていて、マイルールとして1つのファンドに100万円ずつ、借り手企業1社ごとに500万円まで投資するようにしています。

Fundsの特徴で特に評価いただいているポイントは？

たくさん特徴があると思いますが、個人的には以下の3つが気に入っています。

1. 元本割れ0件

2. 円建て・固定利回り

3. 予定利回り 1~3%（年率・税引前）

今後のFundsへの期待やご意見は？

Fundsで投資し始めた当初は、Funds自体のことも含めていろいろ情報収集していました。今では3年以上Fundsを利用していて、投資した資金もすべて問題なく償還されているので、このままの運営を続けてもらえるとユーザーとしては助かりますね。

あとは、企業の経営者の考え方を知りたいと思うこともあるので、そのような補足情報があるとなお嬉しいですね。

※本記事のお客様の声は、特定のお客様へのインタビューで得られた意見を一例として取り上げたものです。当該お客様個人の感想を例として示したもので、必ずしもFundsのサービスから得られるメリットを客観的に示すものではありません。

※本インタビュー時のFundsの実績に言及した箇所がありますが、将来について保証するものではありません。
※固定利回りとは、ファンドの利回りが募集時に定められていることを意味しており、利回りを確約するものではありません。
※Fundsで取り扱うファンドは金融商品であり、銀行預金と異なり元本は保証されません。

※ファンドへの投資は、重要事項説明書をよく読み、ご自身の責任と判断で行ってください。

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