【ご利用体験談】定期預金の満期が来たので、Fundsに投資をしました

みんなのお金に関するリアルな話は気になるけれど、なかなか聞いたり相談したりするのが難しい…そんなお声をいただくことも多いので、実際にFundsで投資いただいている方に、インタビューをしてみました！

資産運用のご経験は？

はい。初心者ではあるものの、主に銀行や証券会社で投資自体はしていました。

余剰資金が増えてきたタイミングで、とりあえず3年の定期預金に4,000万円を入れたのですが、あっという間に満期になってしまったので次はどうしようと悩んでいて。

そんな時に会社のスタッフからFundsを紹介されて、「これなら自分でもできるかな」と感じてまずは半分の2,000万円を投資してみることにしました。

私が利用していた銀行の定期預金は当時0.6%の利回りで預金の中では高い方だったのですが、Fundsは2%台のものが多かったので、とても魅力的でしたね。

Fundsは操作がしやすくてわかりやすいので、今後も少しずつFundsへの投資を増やしていこうと考えています。既に約2,500万円をFundsで運用していますが、3,000万円程度までは投資予定です。Fundsで投資したファンドも、運用終了になって資金が戻ってきたら別のファンドで再投資に回す予定です。

現在の資産配分は？

預金で45%、投資でFundsに40%、クラウドファンディングに10%、株式に5%です。

Fundsの比率は今後増やしていく予定で、毎回100万円ずつ投資するようにしています。

今後の資産運用について、今のお考えをお聞かせください

投資自体で大きく利益を出したり、日々の細かい管理をしていこうとは思っていないんです。仕事も、お金を稼ぐことよりも楽しくやりがいを持って働くことの方が大切だと考えていまして、ゆとりを持って無理のない範囲で取り組んでいくことを大切にしています。とはいえ預金に置いておくのはもったいないので、余った預金や満期になった定期預金はFundsに移しながら一定金額を常に投資に回せるように意識しています。

Funds優待に関しても、それで得る利益を計算しているというよりは、知らなかったモノ・コトに出会えるような内容を選んでいます。例えばスイーツなど、今まで食べたことがないようなものが優待内容になっていると、ちょっとした楽しみになって嬉しいですね。
※一部優待がないファンドもあります。各ファンド詳細ページにてご確認ください。

今後のFundsへの期待やご意見は？

私はサービスに対して非常に満足しているのですが、自分の投資行動に対して、考え方や方法が合っているかどうか分からないので、一般的な投資知識や情報などを知る機会があると嬉しいなと思っています。リスク分散も必要だとは思っているので、いまは全ての余剰資金を入れることはせずに、額を決めてそこまで投資を続けようとしているのですが、どの程度投資に回すかという部分は、みなさんも悩まれていたりするのではないでしょうか。

私も実際にFundsを使って勉強しながら考えていこうと思っています。

あとは・・・優待で必ずスイーツがもらえるファンドがあったら嬉しいですね。笑

※本記事のお客様の声は、特定のお客様へのインタビューで得られた意見を一例として取り上げたものです。当該お客様個人の感想を例として示したもので、必ずしもFundsのサービスから得られるメリットを客観的に示すものではありません。

※本インタビュー時のFundsの実績に言及した箇所がありますが、将来について保証するものではありません。
※Fundsで取り扱うファンドは金融商品であり、銀行預金と異なり元本は保証されません。

※ファンドへの投資は、重要事項説明書をよく読み、ご自身の責任と判断で行ってください。

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