【ご利用体験談】Fundsの分配金でプチ贅沢を楽しんでいます！

みんなのお金に関するリアルな話は気になるけれど、なかなか聞いたり相談したりするのが難しい…そんなお声をいただくことも多いので、実際にFundsで投資いただいている方に、インタビューをしてみました！

投資を始めたきっかけは？

子供が産まれて自宅購入を検討しはじめた事をきっかけとして、資産運用の本を2冊購入して、勉強をしはじめました。

そこからつみたてNISAで投資信託をはじめました。私が購入している外貨建ての商品だと、以前と比較していまは円安になっているので（2024年6月時点）、今後金額を増やしていきたいと思っているものの、悩ましい状況です。

Fundsを始めたきっかけは？

Instagramでインフルエンサーの投稿を見てFundsを知りました。銀行の預金口座に預けたままにしておくよりも利回りの面で良いと感じたので、始めてみようと思いました。いままで投資していた投資信託だと保証がないので、これ以上まとまったお金を入れるのが不安だったんです。

Fundsをご利用いただいた感想は？

実は最初、Fundsは悪くはないけどちょっと怖いなという印象でした。ただ、いろいろと調べていくうちにサービス開始から元本割れになったケースが0件という実績を知り、そこでかなりFundsでの投資のハードルが下がりました。実際に投資してから分配金を受け取るにつれて、その安心感がどんどんと強くなっていきましたね。

また、最初は「投資額を決める」というのが難しくて、結構悩みました。結局、手取り給与の1ヶ月程度だったら失敗したとしてもリカバリーできるかなと思って、その金額を目安に投資してみました。その金額が自分にとってはちょうど良くて、それ以降も1回あたりの投資額は手取り給与の1ヶ月分にしています。

Fundsで最初に投資したファンドは？

最初に投資したファンドは「五常・アンド・カンパニー マイクロファイナンスファンド#2」だったのですが、こちらはインフルエンサーさんが紹介していたファンドでした。最初に投資の意思決定をした時は、利回りが年率ではなくて投資金額に対する率だと思っていました。そのため、同じ利回りだったら短い運用期間の方がいいと思っていたのですが、途中で年率という事に気づき、それ以降は運用期間はあまり気にならなくなって短いファンドも長いファンドも投資するようになりました。年率表記であることはファンドの一覧や詳細ページにも書いてありますが、このあたりは実際にやりながら勉強していった部分ですね。

Fundsでの投資金額は？

いまでは累計で2,750万円・70ファンドほど投資しています。

やっぱり、増えた分を実感できると気持ちがいいですね。大体月に2〜3万円を分配金として受け取っているので、家計管理している身からすると、外食をする時なども罪悪感が薄れますし、プチ贅沢できるのがいいですね。

現在の資産配分は？

Funds 60%、預金 35%、新NISAで投資信託に5%という形で投資しており、Fundsがメインになっています。

Fundsのリピート理由は？

はい。実際に一回投資して分配金が入ってくるようになったら安心感が高まったので、定期的にファンドチェックをするようになりました。そんな中で2回目のファンドとして「NewsPicks Studios応援ファンド#1」を見つけて投資しました。

NewsPicksのファンドは優待があったのですが、一定の金額以上を投資するとNewsPicksの動画・記事が見放題のプレミアム会員が90日間無料になるという内容だったので、それが魅力でしたね。

今後の資産運用について、今のお考えをお聞かせください

今はFundsで1回あたり50万円と金額を決め、資産全体に占めるFundsの金額もコントロールして投資していて、自分にとっては心地よく投資できていると思います。今後、ライフステージが変化する場合に資産のどのくらいを投資に回したら良いのか悩む事もあると思うので、同世代の方がどのように資産を配分されているかといった情報が知れるといいなぁと思っています。そのあたりも情報収集しながら、引き続きFundsメインで投資を続けていこうと思っています。

※本記事のお客様の声は、特定のお客様へのインタビューで得られた意見を一例として取り上げたものです。当該お客様個人の感想を例として示したもので、必ずしもFundsのサービスから得られるメリットを客観的に示すものではありません。

※本インタビュー時のFundsの実績に言及した箇所がありますが、将来について保証するものではありません。
※Fundsで取り扱うファンドは金融商品であり、銀行預金と異なり元本は保証されません。

※ファンドへの投資は、重要事項説明書をよく読み、ご自身の責任と判断で行ってください。

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