【ご利用体験談】教育資金を作りたい50代のFunds活用術

投資を始めたきっかけは？

子供にお金がかかるようになってきたので、教育資金を作るために、資産運用を始めてみました。フリーランスになって軌道に乗り始めたタイミングであったことにも背中を押されました。

Fundsを始めたきっかけは？

普段利用している証券会社のWebサイトに掲載されていて、そこで初めてFundsを知りました。最初はよくわからなくて、動画サイトやネットの記事などでFundsを調べたのですが、過去の運用実績として元本割れがゼロだったので、減ることはなさそうだと思って始めてみました。（※2024年5月31日現在の実績としては元本毀損はありませんが、将来の運用成果等を保証するものではありません。）

現在の投資バランスは？

国内債、投資信託（NISA）に投資しつつ、資産の3割をFundsで運用しています。資産運用でリスクは負いたくないので、Fundsにおいても投資する企業は分散させています。また、子供に贈与もしていく予定で、将来の贈与資金の準備としてもFundsでお金を増やしています。贈与しやすいように1回の投資金額は100万円と決めていますね。

Fundsをご利用いただいた感想は？

Fundsはやり方も簡単ですし、1～2年の短期の商品が多いので始めやすいですね。新NISAで長期・分散の投資も必要ですが、私のように一定の年齢以上だと短期で利回りがある商品にも投資した方がいい気がします。あとは手間いらずなのがいいですね。仕事が忙しいならなおさら。手間がかからないのに優待がもらえるケースもあって、シンプルに楽しいという点も個人的にポイントが高いところです。

※利用体験記はあくまでも実際のご利用者さま個人の感想です。最終的な投資決定はお客様ご自身の判断でされるようお願いいたします。