【ご利用体験談】30代女性が実践！インデックス投資とFundsの併用術

投資を始めたきっかけは？

銀行にお金を預けていても全然増えないので、何か方法を探していたところ、NISAに出会い、資産運用をすることにしました。

Fundsを始めたきっかけは？

その後、NISAについてSNSで色々調べていたところ、「NISAで長期・分散・積立のインデックス投資をしながら、Fundsで1〜2年の期間の商品に投資する」という投資方法を実践している人がいて、Fundsに興味を持ちました。
たしかに、NISAで株式投資をするなら、10年〜15年は持ち続ける方がリターンを得られる確率を高めていけると思います。
一方で、「数年後にまとまったお金が必要な場合はどうすれば？」とも考えていたので、1〜2年で年率2％程度の運用ができるFundsは自分にとって使い勝手がいいな、と思って始めてみました。

現在の資産配分は？

現在のポートフォリオは、Fundsが60%、S&P500に投資する投資信託が20~30%（NISAを活用）、残りが預金です。2024年からNISAの枠が広がったので、これからは1~2年使わない資金をFundsで投資し続け、それ以外のお金は新NISAでS&P500に投資していく予定です。

Fundsをご利用いただいた感想は？

Fundsはリスクが低くて、コツコツお金を増やせるという印象ですね。好きな企業や知っている企業に投資できる案件もありますし、個人的には利回りも十分満足できる水準です。ファンドによっては優待がもらえる場合もあり、株主優待の感覚で優待をもらうなど楽しみ方がいろいろありますよね。

※利用体験記はあくまでも実際のご利用者さま個人の感想です。最終的な投資決定はお客様ご自身の判断でされるようお願いいたします。