当社預り金の信託管理開始に関するお知らせ

この度、当社で取り扱うファンドに投資いただくための預り金（デポジット口座の残高）につきまして、金融商品取引法等関係法令の改正に基づき、その金銭の管理方法を変更いたします。

デポジット残高の信託管理を開始する背景

当社のFundsで取り扱うファンドは、貸付型ファンド（貸付事業等権利）に該当いたします。

貸付型ファンドに関する募集の取扱いについては、これまで、金融商品取引業等に関する内閣府令の「電子申込型電子募集取扱業務」の対象から除外されておりました。

今回の法令改正で、貸付型ファンドに関する募集の取扱いが「電子申込型電子募集取扱業務」に該当することとなりました。「電子申込型電子募集取扱業務」では預り金を、信託業務を営む金融機関・信託会社への金銭信託により管理することが規定されています。

この改正に従い、貸付型ファンドの預り金（デポジット口座の残高）は、信託業務を営む金融機関・信託会社に信託する方法により管理することとなります。

信託管理によるデポジット残高の保全性向上

当社では上記の背景に基づき、2025年4月30日より貸付型ファンドの預り金（デポジット口座の残高）を、信託業務を営む金融機関・信託会社に信託する方法により信託財産として管理いたします。

信託財産は、金融商品取引業者の固有財産とは法的に分離されるため、金融商品取引業者である当社（ファンズ株式会社）が破綻した場合にも、信託で管理されている預り金は保全され、信託の受託者となっている金融機関・信託会社から、受益者代理人（※お客さまに代わって権利を行使する者として予め指定された弁護士等）を通じてお客さまに返還されます。

これにより、投資家の皆さまには、これまで以上に安心して当社のサービスをご利用いただくことが可能となります。

デポジット残高の出金時の注意点等

デポジット口座の残高は信託業務を営む金融機関・信託会社に信託することから、お客さまからの出金申請に際しては、信託財産を一部解約した後にお客さまへの払戻しを行う等の手続を経る手順となります。そのため、出金申請をいただいてからお客さまの出金指定先銀行口座への送金は、従来であれば「出金申請から翌営業日まで」としておりましたが、今回の信託管理により「出金申請から2営業日後まで」とさせていただきます。ご不便をおかけしますが、デポジット残高の保全性向上のため予めご了承ください。

※出金申請時に必要なマイページ上でのお客さまの操作は今までと変わりません。

※原則として、当社の営業日の午前10時までに出金申請を行なっていただいた場合は翌営業日までに、午前10時以降の出金申請については翌々営業日までに、当社による振込手続きを行います。

なお、これまでは3ヶ月に渡りログインによる投資意思が確認できないお客さまの預り金については、利用規約に従って自動的に返金する取扱いを行っていましたが、信託管理の開始に伴って利用規約を変更し、ログインによる投資意思の確認及び3ヶ月間の未ログインによる自動返金の取扱いは廃止させていただきます。

今回の変更は投資家の皆さまに、より一層安心して当社の貸付型ファンドをご利用いただくための変更となりますので、ご理解いただけますと幸いです。

今後とも、安心して当社サービスをご利用いただけますよう、より一層の努力をしてまいりますので、ご理解ご協力のほど、よろしくお願い申し上げます。