【ご利用体験談】投資信託で落ち込んだ経験から、固定利回りに魅力を感じました

みんなのお金に関するリアルな話は気になるけれど、なかなか聞いたり相談したりするのが難しい…そんなお声をいただくことも多いので、実際にFundsで投資いただいている方に、インタビューをしてみました！

資産運用のご経験は？

資産運用自体は証券会社を中心に利用して20年くらい前から行っていて、一番最初に資産運用を始めたのは日本株の投資信託でした。そのため投資経験自体は長いのですが、やはり常に値動きが気になっていましたね。

当時はITバブルで株式市場が盛り上がっていましたが、数年後に評価額が半分くらいになってしまった経験をして、とても気持ちが落ち込みました。そのため、しばらく投資信託から離れて投資を行っていなかった期間も数年あります。その後は2010年代から外貨預金の運用を10年くらい続けました。

ここ数年は、資産運用は卒業して銀行預金をしていた状況だったんです。年齢も重ねてきたので、自分ではそろそろ資産形成よりもお金を使うステージに移っていくタイミングかなと捉えています。

一方、まだ仕事を続けていることからお金を使う機会も少なく、預金を丸々置いておくのももったいないとも感じていました。

そのような時期にFundsを知り、少しは資産を増やそうと思って始めました。

現在、他の資産運用サービスは利用しておらず、銀行預金が50%、Fundsが50%という比率で資産を保有しています。

Fundsを知ったきっかけは？

普段からインターネットで情報収集をしていて、YouTubeなどで資産運用に関する動画をよく見ています。そんな中でFundsの名前を耳にして気になったので、自分で検索してサイトを見にいったというのが、Fundsとの出会いでした。

Fundsをご利用いただいた感想は？

自分が投資する資金が、上場企業を中心とする企業に対する融資という形で運用され、分配金をもらって資産を増やせるというのが非常にユニークだなと感じました。

不動産中心のクラウドファンディングサービスなどはよく見かけるのですが、私にとっては資金がどのように利用されるのかいまいちわかりづらい部分もあったので、投資先の企業が上場企業で情報がしっかり開示されているという部分が安心感に繋がりました。

Fundsで最初に投資したファンドは？

1つではなく、最初から3つのファンドに投資しました。

「アーバネットサステナビリティファンド#2」、「ADワークスグループサステナブルファンド#1」、「ムゲンReal Estateファンド#7」でそれぞれ500万円ずつ合計1,500万円を投資しました。

ファンドの選定理由は？

Fundsを知ってすぐに投資をした形だったので、当時募集をしていた中から選びました。

募集企業の財務状況を確認して自分なりに分析して、問題ないと思いました。また、利回り(税引前)が年率2%あることや運用期間が1年程度と私にはちょうど良かったことから、投資をするという判断に至りました。

あとは、Fundsの中でも定期的にファンド募集をしている企業（過去運用終了の実績がある、リピート企業）だったというのも私なりの判断のポイントでした。Fundsの審査も度々されているという事になりますし、償還される蓋然性が高いだろうと考えました。

Fundsのリピート理由は？

投資額については事前に決めていて、毎回500万円ずつ投資をするようにしています。

タイミングとしては、定期預金が満期になったら、もしくは、現在Fundsで投資している資金が償還されたら投資するようにしています。定期預金だとあまり利息が付かないですからね。

そういえば以前募集していた香港の企業のファンド（K Cashファンド#1）はユニークで面白かったです。過去にFundsでの募集実績がある会社ではなかったですが、「ワクワクする投資」としてそのファンドに投資してもいいなと思った記憶があります。（ただ、仕事が忙しくて実際は投資のチャンスを逃してしまったのですが・・・）

受け取った分配金の活用予定は？

旅行資金として活用する予定です。最近でいうと、家族が住む横浜に遊びに行く機会があったので、その資金として活用しました。

定期的にFundsで投資を行っているので、現在は毎月7〜8万円の分配金が入ってくるようになっていますね。

今後のFundsへの期待やご意見は？

企業がなぜFundsを利用しているかの背景をもう少し教えて頂けたら嬉しいなと思いました。

例えばどんな感じかといいますと、以前ビットバンクの募集ページを見ていたときに、一見資金が必要な会社に思えなかったのですが、マーケティング目的で投資家と繋がりたいという記載があって、その内容が腑に落ちたので投資したという経験がありました。企業からのメッセージや募集を行う背景がしっかり記載されていると、個人的に興味が沸きますね。

※本記事のお客様の声は、特定のお客様へのインタビューで得られた意見を一例として取り上げたものです。当該お客様個人の感想を例として示したもので、必ずしもFundsのサービスから得られるメリットを客観的に示すものではありません。

※本インタビュー時のFundsの実績に言及した箇所がありますが、将来について保証するものではありません。
※Fundsで取り扱うファンドは金融商品であり、銀行預金と異なり元本は保証されません。

※ファンドへの投資は、重要事項説明書をよく読み、ご自身の責任と判断で行ってください。

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